人工智能工具和先进技术使消费者更难发现骗局。根据美国联邦贸易委员会的数据（FTC），在2023年前三个季度，欺诈行为给美国消费者造成了超过70亿美元的损失。这些数字与2022年同期相比增长了5%。美国退休人员协会 (AARP) 欺诈预防项目主管Kathy Stokes表示：“在这个国家，欺诈已经达到了危机的程度。”此类犯罪的实施者可能是有组织的团伙或跨国犯罪企业，其雇员有一套引诱受害者的脚本。“他们有钱、有时间、有剧本，可以让你进入高度的情绪状态，”Kathy Stokes说。避免上当受骗最关键的一步是了

---

曾几何时，在庞大且相互关联的网络世界中，投资诈骗越来越常见，针对老人们的诈骗也越来越多。近日，我们发现了一起针对退休老教师的虚假投资骗局——PT FIM。

对于外汇投资者来说，账户盈亏乃各凭本事，最怕的就说资金不能取出。如果是合规平台倒也还好，找好出金失败的原因再协商、维权，还是有希望拿回资金的，就怕选择的是黑平台，那基本就是肉包子打狗——有去无回！

---

此次曝光的这53家黑平台，依然是以无监管的黑平台为主，而英国FCA、美国NFA监管牌照依然是最受欢迎的套牌对象。其中，WRC1、TradeCMF、Venus Capital、Capital One FX等平台咨询量比较大，投资者需仔细辨别其网站域名等相关信息。

对于喊单，相信投资者并不陌生！然而，多少投资者正因为轻信喊单老师，一步步陷入他人精心布局的深渊，血本无归......近期，有多名投资者深陷喊单骗局，在BaseHK 大幅盈利后却怎么也提领不了！

客户账户盈利率超过30%的其他经纪商还有Saxo Bank（36%）、JFD Brokers（35.56%）、Markets.com （ 34.7% ） 、 TeraFX （ 34.37% ） 、 Hantec Markets 和 FXCM （ 34% ） 、 ADS Securities （ 33% ） 、 ThinkMarkets （ 32.01% ） 、 Forex.com （ 32% ） 、 IG Group 和 CMC Markets（31%）以及City Index（30%）。

港岛总区重案组总督察林家正周一表示，558名受害者年龄介乎17至88岁，每人损失介乎500至1,900万港元。“他们包括具有高等教育背景和高薪的个人，例如会计师、审计师、银行经理、投资顾问和法律领域的工作人员，”他说。“无论你的背景是什么，你都可能成为骗子的目标。”

据汇友描述，他因为去年整体运势不大好，便想着去宫庙走走，问问为什么自己投资都失利。结果宫庙“魏师姐”给他指示：要投资其他东西才能赚钱，而进一步的指示就在VIG Investment平台投资，且承诺“保本获利”。这本身就是一个危险信号，但汇友被说服了，在VIG Investment平台开了户充了值。

早在2020年10月30日，OANDA安达已宣布将关闭所有中国大陆客户的交易账户。也就是，OANDA退出中国市场已长达两年多，但假冒OANDA却仍在活跃！近日，一位中国投资者就被假冒OANDA给坑了。

近几年，外汇黑平台的诈骗案例高发，这些黑平台的受害者都是如何发现自己遭遇了诈骗呢？主要是通过至关重要的出金环节。近期，就有汇友爆料称于11月2日在Olymp Trade平台申请出金，资金至今还未到账。

原因是在2021年，Tradewale向投资者宣传交易时多次进行了虚假陈述和遗漏，包括声称自己使用的是“人工智能”进行外汇交易的“独特交易系统”。Tradewale还声称其生成的平均月回报率为4%--11%，平均年回报率超过55%，并且具有“极小”风险。投诉进一步指称，虽然Tradewale宣称账户可以“轻松访问”，但在美国大多数Tradewale客户都无法从其账户提取资金。相反，被告侵占用户投资者资金，用于未经授权的目的。

2023年9月，来自台北的投资者王女士通过互联网结识了一位男性，两人互通好感，没过多久就发展成了情侣关系。在之后的聊天中，男性网友偶然提到自己正在做投资，可以带她一起赚钱。因为二人是情侣关系，王女士没多想，便在对方的指导下，下载了Nasdaq Market投资APP并进行了开户入金。

在网络科技还没有发达的以前，骗子主要通过线下揽客的方式推荐各类虚假的投资理财项目，有的甚至打着专门的理财咨询机构吸引了一大批新手投资者。在当时，外汇投资还不为多数人知道，随便忽悠“高利益保本”就有投资者上当受骗。

汇市经纪商们对欧盟金融工具市场法规（MiFID）都不会陌生。通过MiFID体系，欧盟所有国家的监管机构连成了一张网络。因此，任何想要进入欧洲市场的汇商，都希望获得加入MiFID监管机构的牌照，其中最受欢迎的莫过于塞浦路斯的CySEC牌照。但今天我们要谈的是来自东南欧国家，保加利亚金融监管委员会（FSC）的货币牌照。保加利亚有两种类型的许可证适用于货币对交易，分别是标准许可证和完整许可证。标准许可证需要25万 BGN（约12.5万欧元）的初始资本，经纪商可以持有客户的资金，但不能自行交易，也就是所谓的STP

投资诈骗并不是什么新鲜事，但在过去几年里，此类诈骗在加拿大各地呈爆炸式增长。根据加拿大反欺诈中心的数据（CAFC），从 2019 年到 2023 年，报告的投资诈骗损失金额增加了近 20 倍。