CFD 经纪商面临加密货币交易所和金融科技的直接挑战:新时代即将来临?
  来源:Financemagnates 2025-01-21 14:48:17
摘要:Coinbase 和 Crypto.com 获得了 CFD 许可证,而 Revolut 则启动了试点 CFD 交易。 加密货币交易所和金融科技公司由于资金雄厚而财力雄厚,并且还拥有庞大的用户数据库。

零售外汇和差价合约经纪商领域出现了一种新兴趋势。如今,外汇和差价合约经纪商不仅要与现有竞争对手竞争,还要与新经纪商、加密货币经纪商和金融科技应用等新竞争对手竞争,这些新竞争对手在资金深度、庞大的数据库和日益增加的产品数量方面都胜过他们,真正改写了传统外汇和差价合约经纪商的参与规则。


监管和产品竞赛


最近,Coinbase、Robinhood、Crypto.com、Revolut、PayPal 和 Trade Republic 的积极地域扩张重塑了这一竞争格局。这些公司均已在关键市场获得监管许可,这使其能够扩大产品范围并吸引更广泛的客户群。


Coinbase:Coinbase 最近在英国扩张并获得了塞浦路斯牌照,它不仅仅是一家加密货币交易所。这些牌照使其能够提供更广泛的金融产品,使其成为传统外汇/差价合约经纪商的强大竞争对手。


Robinhood:Robinhood 已经在美国开设了分店,现在正进军英国。凭借其免佣金模式和用户友好界面,它已经颠覆了经纪行业。然而,它进入新市场,以及积极采用加密货币交易产品和服务,可能会吸引大量散户投资者,否则这些投资者可能会转向外汇/差价合约经纪商。


Crypto.com:Crypto.com收购了一家拥有 ASIC 牌照的澳大利亚公司,因此立即获得了监管部门的批准,可以在竞争激烈的市场中运营。此举使其能够向澳大利亚消费者推出现有产品以及潜在的创新新产品。


Revolut:Revolut 最初是一款提供低成本货币兑换的移动银行应用程序,但现在其服务范围已扩大到股票和加密货币交易。凭借在多个司法管辖区获得的许可,该公司在全球拥有强大的影响力,并能够有效地交叉销售金融服务。


PayPal :PayPal 以其在数字支付领域的主导地位而闻名,它已通过加密货币交易和其他金融产品进军投资领域。其建立的信誉和庞大的用户群使其成为一个强大的竞争对手。


Trade Republic:Trade Republic 是一家欧洲新经纪商,通过提供免佣金交易和直观平台迅速获得关注。除了德国本土之外,Trade Republic 还在欧洲其他地区扩张,以移动为先,并增加储蓄产品,继续挑战传统经纪商。Trade Republic 刚刚创下里程碑,资产规模达 1000 亿美元,用户群达 800 万。


这些公司能够在多个司法管辖区获得牌照,不仅表明了他们的增长雄心,也凸显了他们遵守当地监管框架的承诺,而这正是许多外汇/差价合约经纪商面临困难的领域。


Neo Brokers、加密货币经纪商和金融科技应用:他们的战略优势


Neo 经纪商和其他金融科技应用已加入竞争。这些公司最初提供简化的解决方案,但后来业务多元化,涉足投资产品,包括股票、加密货币,甚至提供资产的部分所有权。他们的战略优势在于:


财力雄厚:这些公司从风险投资和私募股权中获得了大量资金,因此有足够的财力来支持积极的营销活动和产品开发。


大型数据库:这些公司通常利用通过免费或低成本服务获得的庞大用户群来有效地交叉销售新的金融产品。


思想份额:许多新经纪商和金融科技应用已成为家喻户晓的品牌,尤其是在年轻、精通技术的投资者中。这些公司专注于打造品牌,而不仅仅是将营销重点放在数字收购战略上。


外汇/差价合约经纪商为何处于劣势


传统的外汇/差价合约经纪模式因以下几个缺点而受到威胁:


高客户获取成本:由于市场饱和和对推广杠杆产品的监管越来越严格,外汇/差价合约经纪商面临着不断增加的广告成本。此外,如果这些新进入者花更多的钱做广告,那么外汇和差价合约经纪商的获取成本就会上升。此外,他们都可以利用现有的生态系统以较低的成本吸引客户。


产品限制:许多外汇/差价合约经纪商主要专注于外汇、差价合约和大宗商品等交易工具。相比之下,新经纪商和金融科技应用程序提供更广泛的服务,包括支付、银行业务和多样化的投资选择。这种更全面的服务使他们能够留住客户。


技术差距:新经纪商和金融科技应用为用户体验设定了高标准,其时尚、直观的应用吸引了现代投资者。相比之下,许多外汇/差价合约平台在技术和用户界面方面落后。


监管审查:杠杆交易产品是外汇/差价合约经纪商的主要产品,与新经纪商提供的相对简单的投资产品相比,通常受到更严格的监管监督。


外汇/差价合约经纪商:采用新策略


为了在新环境中有效竞争,外汇/差价合约经纪商需要采取多管齐下的策略:


投资技术和用户体验:升级交易平台以匹配金融科技应用的用户体验至关重要。移动优先设计、无缝入门和人工智能驱动的个性化可以带来显著的变化。而这正是用户的期望。目标是构建用户想要经常回来的东西。


独特的 USP:太多经纪商使用 非常相似的信息,如“免佣金”、“折扣价差”、“免费奖金”或“快速执行”。交易者和投资者对这些信息已经麻木了。经纪商必须解决用户的痛点,从而为他们提供独特的 USP 以应对新的竞争。


多样化产品供应:经纪商必须超越传统的外汇和差价合约。增加股票、ETF 甚至加密货币交易可以吸引更广泛的受众。


地域扩张:获得新市场的牌照可以释放增长机会。经纪商应优先考虑零售投资市场增长但竞争不那么激烈的地区。但这需要专注于特定国家,以免预算过于分散,尤其是当需要更多语言服务时。


加强营销策略:经纪人需要专注于打造品牌,而不仅仅依赖数字优化和广告支出回报率 (ROAS)。


长期展望


新经纪商和金融科技应用程序的崛起对外汇/差价合约经纪商来说既是挑战也是机遇。挑战在于适应快速发展的市场,在这个市场中,客户期望是由技术驱动的创新塑造的。无论这些公司是否提供外汇和差价合约产品,它们都会让现有的外汇和差价合约经纪商难以扩大规模并吸引客户。随着这些新进入者继续扩大用户群并提供更多产品并占据市场份额,传统外汇和差价合约经纪商将越来越难以扩大规模。但是,对于愿意创新和扩张的经纪商来说,在不断增长的零售投资市场中分一杯羹的机会仍然很大。


最终,外汇/差价合约经纪商的成功将取决于他们能否超越传统界限,拥抱更广阔的金融服务愿景。竞争格局已经发生变化——现在是适应的时候了。


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