澳大利亚国家金融情报机构出台了有关加密货币ATM（自动取款机）的新规定，其中包括设定5000澳元（约合3250美元）的现金存取款限额。

在周二的一份声明中，澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）解释说，将加强客户尽职调查要求，强制性欺诈警告，以及加强交易监控的义务。



虽然澳大利亚交易报告和分析中心的规定只适用于加密货币ATM运营商，但它也希望当地的数字货币交易所在接受现金加密货币交易时考虑采用类似的限制。



澳大利亚注册了427家加密货币交易所，但监管机构称大多数交易所不活跃。



此前，监管机构对加密货币ATM的合规性提出了担忧。AUSTRAC此前成立了一个内部工作组，专门针对不遵守反洗钱规定的加密货币ATM机。



该机构发现，60至70岁的人是该国加密货币ATM机的最常用户。



AUSTRAC首席执行官布兰登·托马斯（Brendan Thomas）表示：“这一人群中使用现金购买加密货币的比例过高，这是一个巨大的担忧，有证据表明，大量60 - 70岁的用户是诈骗活动的受害者。”

加密货币ATM机的工作原理与普通ATM机类似，但可以促进现金和加密货币之间的交换。这些交易通常收取高额费用。



根据AUSTRAC的数据，澳大利亚的加密货币ATM机数量在两年内增长了15倍以上，从2019年的23台，到2022年的60台，再到2024年的1200多台。目前，该国有1800多台活跃的加密货币ATM机在运行。



Coin ATM Radar的数据还显示，澳大利亚是加密货币ATM机安装数量第三大的国家。Localcoin是领先的自动取款机提供商，拥有753台自动取款机，其次是拥有700台的Coinflip和拥有182台的Bitcoin Depot。



监管机构进一步估计，这些机器每年进行近15万笔交易，交易额约为2.75亿澳元。其中绝大多数（约99%）是用于购买加密货币的现金存款，主要是比特币、Tether和以太坊。



托马斯补充说：“加密货币可能是一种高风险投资，但考虑并愿意接受这些风险的人可能会发现这是一个方便的选择。”

“AUSTRAC将继续监控这一领域，并在我们看到伤害发生时采取进一步行动。”