根据区块链分析公司 Chainalysis最近的一份报告，恶意行为者去年从加密生态系统窃取了约 99 亿美元——这是 2021 年以来的最低金额。不过随着更多欺诈性地址被发现，该公司预测这一数字将上升至 124 亿美元。 

此外，报告警告称，人工智能驱动的欺诈技术和诈骗生态系统的专业化正在将非法活动推向前所未有的水平。

人工智能增强加密货币欺诈

生成式人工智能大大降低了诈骗者的门槛，使他们能够创建引人注目的合成身份、虚假投资计划和深度伪造驱动的骗局。

报告显示，85% 的诈骗行为涉及绕过传统身份验证的经过全面验证的账户。

Huione Guarantee 平台是一个点对点的黑市中心，已成为人工智能驱动的诈骗的主要推动者。它提供非法服务，如人工智能生成的身份、深度伪造语音技术和合成验证工具。有数据显示，在大型杀猪骗局出现资金流入前几天，Huione 的 AI 软件供应商的付款出现激增。这表明诈骗者将非法收益重新投资到 AI 工具中，以支持未来的骗局。Chainalysis强调，AI工具与“杀猪盘”结合，导致小额高频诈骗激增，受害者数量显著增加。

“杀猪盘”和高收益投资骗局

在各种欺诈计划中，高收益投资骗局（HYIS）和“杀猪盘”骗局占非法加密货币流动的大部分，分别占骗局收入的 50.2％ 和 33.2％。

虽然高收益投资骗局计划的资金流入量同比下降了 36.6%，但杀猪诈骗案却激增了近 40%，反映出针对毫无戒心的受害者的爱情和投资诈骗日益增多。这些诈骗通常起源于东南亚的大型诈骗团伙，并已扩展到全球。

2024 年 12 月，尼日利亚当局逮捕了 48 名中国人和 40 名菲律宾人，罪名是实施针对欧洲和美洲受害者的加密投资诈骗。 

与此同时，国际刑警组织捣毁了全球诈骗网络，其中包括 2024 年 6 月在纳米比亚开展的一项行动，88 名被贩卖的年轻人被迫进行加密货币诈骗。

骗局不断演变

此外，诈骗分子的作案手法也多种多样，从长期投资诈骗转向快速求职诈骗，受害者在不知情的情况下以费用的形式发送加密存款。

随着诈骗者不断改进其技术，Huione 正在扩大其金融基础设施。2024 年，该平台推出了一个名为 Xone 的区块链项目和一个名为 USDH 的稳定币，旨在逃避监管和资产扣押。

非法交易中，稳定币占比高达63%，与其在整体加密市场中的流动性增长一致。然而，比特币仍是暗网交易和勒索软件的主要媒介。

Chainalysis网络犯罪研究负责人Eric Jardine指出：“犯罪者正转向更隐蔽的链下手段，例如渗透企业私钥或利用社会工程攻击。这要求中心化平台加强安全机制，而执法部门需借助链上追踪工具，破坏犯罪供应链。”

加密货币的普及与技术创新为金融自由注入活力，但也为犯罪者提供了新工具。Chainalysis的数据警示，尽管部分非法活动受控，犯罪形态的快速演变仍需要行业、监管与用户的多维防御。